Profesjonalne procesy restrukturyzacyjne i upadłościowe.
Sporządzenie wniosku o restrukturyzację – kompleksowa pomoc prawna
Prowadzenie działalności gospodarczej to nie tylko wyzwania, ale także ryzyko utraty płynności finansowej.
Gdy firma zmaga się z problemami finansowymi, istotne jest podjęcie szybkich i dobrze przemyślanych działań. W takim przypadku restrukturyzacja przedsiębiorstwa może stanowić rozwiązanie, które umożliwi odbudowę i dalszy rozwój firmy.
Po co Ci pomoc prawna przy restrukturyzacji?
Restrukturyzacja to nie tylko liczby i arkusze kalkulacyjne. To postępowanie osadzone w ścisłych ramach prawnych, z terminami, formalnościami, obowiązkami informacyjnymi i konsekwencjami procesowymi. Profesjonalna pomoc prawna:
- porządkuje ryzyka (egzekucje, zabezpieczenia, wypowiedzenia umów),
- dobiera właściwy tryb postępowania do sytuacji (czas, skala problemów, struktura wierzycieli),
- konstruuje propozycje układowe zgodne z prawem i atrakcyjne dla wierzycieli,
- prowadzi komunikację formalną z sądem, nadzorcą/zarządcą i wierzycielami,
- chroni majątek i ciągłość działania w trakcie całego procesu.
Efekt? Większa szansa na pozytywne głosowanie nad układem i bezpieczne wdrożenie po jego zatwierdzeniu.
Wczesna diagnoza prawno-finansowa – fundament wniosku
Pierwszy etap to krótki, ale precyzyjny audyt:
- stan prawny (spory, egzekucje, zabezpieczenia, klauzule w umowach),
- mapa zobowiązań (kto, ile, z jakim zabezpieczeniem),
- umowy krytyczne (najem, media, IT, leasingi, factoring),
- przyczyny trudności (zewnętrzne i wewnętrzne, z datami i skutkami),
- opcje trybów restrukturyzacji i ich implikacje (ochrona przed egzekucją, tempo, koszty).
Na podstawie diagnozy prawnik i doradca finansowy wspólnie rekomendują ścieżkę postępowania i zakres ochrony, jaką trzeba uruchomić „tu i teraz”.
Wybór trybu restrukturyzacji – decyzja prawna z konsekwencjami operacyjnymi
W praktyce liczy się nie etykieta, ale skutek:
- jak szybko potrzebujesz tarczy przed egzekucją,
- jak szeroko chcesz ingerować w umowy,
- ilu masz wierzycieli zabezpieczonych rzeczowo,
- jak krytyczne są relacje z kluczowymi dostawcami i bankami,
- jaka jest skala zobowiązań publicznoprawnych (US/ZUS).
Dobry zespół prawny tłumaczy plusy i minusy (w tym obowiązki informacyjne, rola nadzorcy/zarządcy, koszty, terminy) i pomaga wybrać tryb, który maksymalizuje szansę na skuteczny układ.
Sporządzenie wniosku – co przygotowujemy od A do Z
Dane i dokumenty
- sprawozdania i raporty (miesięczne/kwartalne),
- JPK/VAT/CIT/PIT, salda z US i ZUS,
- rejestry zobowiązań i należności z wiekowaniem,
- zestaw umów krytycznych i ich klauzul (wypowiedzenia, indeksacje, kary),
- dokumenty zabezpieczeń (hipoteki, zastawy, cesje),
- korespondencja windykacyjna/egzekucyjna,
- pipeline sprzedażowy i prognozy.
Model finansowy i scenariusze
Prawnicy współpracują z finansami, by przygotować cash flow i warianty (bazowy, pesymistyczny, ambitny) wraz z testami wrażliwości. To pozwala uwiarygodnić propozycje wobec wierzycieli i sądu.
Propozycje układowe
- segmentacja na grupy (zabezpieczeni, niezabezpieczeni, publicznoprawni, strategiczni),
- różnicowanie warunków (redukcja, raty, odroczenie, konwersja długu, instrumenty warunkowe),
- mechanizmy motywacyjne (bonusy przy KPI, „ratchet” w dół przy pogorszeniu).
Warstwa prawna i formalna
- opis przyczyn trudności i działań naprawczych (konkrety, daty, dowody),
- zgodność liczb „co do grosza” między częściami wniosku i załącznikami,
- jasne tabele i harmonogramy,
- spójne oświadczenia i wnioski dowodowe.
Strategia komunikacji prawnej z wierzycielami
Prawo wyznacza ramy, ale to komunikacja decyduje o głosowaniu:
- przygotowanie Executive Summary i Q&A,
- spotkania 1:1 z kluczowymi wierzycielami (pod kontrolą pełnomocnika),
- jednolite pakiety informacyjne (symetria informacji = zaufanie),
- unikanie „przeobietnicowania”; zamiast tego – przedziały i warunki.
Prawnik pilnuje, by przekaz nie kolidował z pismami procesowymi i by każde zobowiązanie informacyjne zostało spełnione.
Ochrona majątku i umów – jakie narzędzia daje prawo
Wybór trybu niesie określone „tarcze”:
- ograniczenia egzekucji,
- utrudnione wypowiadanie umów kluczowych (najem, media, IT),
- porządkowanie zabezpieczeń (ugody tymczasowe, przegląd hipotek i zastawów),
- priorytetyzacja płatności bieżących (bezpieczny porządek płatniczy).
Prawnicy mapują „punkty zapalne” i wdrażają działania wyprzedzające, aby utrzymać ciągłość operacji.
Współpraca z nadzorcą/zarządcą i sądem – jak przyspieszyć sprawę
- dokumenty „pod czytelnika” (streszczenia, tabele, aneksy),
- proaktywne odpowiedzi na przewidywalne pytania,
- jedna osoba kontaktowa po stronie dłużnika,
- szybkie uzupełnienia na wezwania sądu,
- dyscyplina w aktualizacjach (każda zmiana założeń = korekta materiałów).
Tu liczy się rzetelność i tempo – filary wiarygodności przed sądem i wierzycielami.
Najczęstsze błędy (prawne i operacyjne) i jak ich uniknąć
- „Upiększanie” liczb zamiast konserwatywnych założeń + bufory.
- Brak jednej narracji – rozbieżne komunikaty do sądu i do wierzycieli.
- Niedoszacowanie kapitału obrotowego po układzie (VAT, sezonowość).
- Chowanie informacji, które i tak wypłyną – lepiej zarządzić kontekstem.
- Spóźnione rozmowy z kluczowymi wierzycielami – opór przy głosowaniu.
- Bałagan w dokumentach – niespójności między załącznikami a wnioskiem.
- Brak planu ciągłości działania (BCP) – ryzyko przestojów.
Po głosowaniu – wdrożenie układu to druga połowa meczu
- PMO układowe (harmonogram spłat, wskaźniki, komunikacja),
- raporty dla sądu/zarządcy i wierzycieli (te same liczby dla wszystkich),
- trigger list – zawczasu ustalone reakcje na odchylenia,
- program LEAN/CAPEX dopasowany do cash flow,
- przeglądy roczne i, jeśli trzeba, bezpieczne modyfikacje.
Zespół prawny monitoruje wykonanie, terminy i zgodność działań z warunkami układu.
Jak ułożyć atrakcyjne (i legalnie bezpieczne) propozycje układowe
Wierzyciele porównują układ z alternatywą (likwidacja/upadłość). Dlatego:
- pokaż ekonomiczny zysk z układu (wartość w czasie vs. alternatywa),
- wprowadź mechanizmy warunkowe (bonusy przy KPI, nadpłaty przy lepszych wynikach),
- zapewnij sprawiedliwe różnicowanie grup (z poszanowaniem zasad prawa),
- zaopiekuj małych wierzycieli (szybsze zaspokojenie do limitu = lepsza akceptacja).
Prawnik dba, by zapisy układowe nie tworzyły pól minowych (np. niedopuszczalne klauzule, sprzeczności, niejednoznaczności).
Checklista „gotowości wniosku” (perspektywa prawna + finansowa)
- Kompletny zestaw dokumentów i spójność liczb.
- Opis przyczyn trudności z datami i dowodami.
- Działania naprawcze już wdrożone (umowy/aneksy/dowody).
- Cash flow na cały okres układu + testy wrażliwości.
- Segmentacja wierzycieli i jasne propozycje dla każdej grupy.
- Porównanie z alternatywą (w tym koszty postępowań).
- Plan komunikacji formalnej (do sądu, nadzorcy/zarządcy, wierzycieli).
- Ochrona umów krytycznych i porządek płatniczy.
- Zespół wdrożeniowy i kalendarz działań „po”.
- Zgodność z obowiązkami informacyjnymi i terminami procesowymi.
Jak pracujemy – kompleksowa pomoc prawna w praktyce
Start i audyt
Szybka diagnoza prawno-finansowa i rekomendacja trybu.
Dokumenty i model
Zbieramy dane, budujemy cash flow i warianty.
Propozycje układowe
Projektujemy segmentację i warunki dla grup.
Redakcja wniosku
Komplet pism, załączników, oświadczeń i tabel.
Roadshow wierzycielski
Pod kontrolą pełnomocnika; zbieranie poparcia.
Postępowanie
Obsługa wezwań, komunikacja z sądem i nadzorcą/zarządcą.
Wdrożenie
PMO układowe, raportowanie, reakcje na odchylenia.
Etyka, transparentność i compliance
Restrukturyzacja testuje kulturę organizacyjną. Dlatego:
- mówimy prawdę o problemach w parze z planem działań,
- dokumentujemy postępy i dotrzymujemy terminów,
- szanujemy wierzycieli i ich ograniczenia decyzyjne,
- dbamy o zgodność z prawem na każdym etapie (RODO, tajemnica przedsiębiorstwa, jawność akt).