Czym jest Pre-Pack
Pre-pack, czyli inaczej przygotowana likwidacja to stosunkowo nowa i nie do końca jeszcze zbadana w polskim orzecznictwie instytucja prawa upadłościowego. Polega ona na tym, że w postępowaniu o ogłoszenie upadłości uczestnik może złożyć wniosek o zatwierdzenie warunków sprzedaży przedsiębiorstwa dłużnika lub jego zorganizowanej części lub składników majątkowych stanowiących znaczną część przedsiębiorstwa na rzecz wskazanego we wniosku nabywcy.
Jaki jest cel Pre-Packu?
Głównymi celami pre-packu są skrócenie postępowania upadłościowego w stosunku do czasu w jakim prawdopodobnie byłoby prowadzone postępowanie na zasadach ogólnych, a także zmniejszenie jego kosztów. Osiągnięcie wskazanych celów przekłada się na wyższe zaspokojenie wierzycieli. Idea przygotowanej likwidacji świetnie wpisuje się, więc w główną zasadę prawa upadłościowego, zgodnie z którą postępowanie należy prowadzić tak, aby roszczenia wierzycieli mogły zostać zaspokojone w jak najwyższym stopniu, a jeśli racjonalne względy na to pozwolą – dotychczasowe przedsiębiorstwo dłużnika zostało zachowane.
Wniosek o Pre-Pack
Wniosek o zatwierdzenie warunków sprzedaży może być złożony przez uczestnika postępowania o ogłoszenie upadłości, czyli zazwyczaj samego dłużnika lub rzadziej przez wierzyciela, który wszczyna postępowanie. Najczęstszym scenariuszem będzie jednak sytuacja, w której dłużnik popada w stan niewypłacalności, nie widzi już nadziei na ratunek dla swojego biznesu i ostatnim ruchem chce przynajmniej w części „posprzątać bałagan”. Złożenie wniosku o pre-pack daje dłużnikowi poczucie jakiejkolwiek sprawczości związanej z tym w czyje ręce przekazane zostanie jego przedsiębiorstwo.
Nabywcą w pre-packu może być co do zasady dowolny podmiot (ze szczególnymi uwarunkowaniami dla podmiotów powiązanych z dłużnikiem). Cena nabycia nie może być zupełnie dowolna i zazwyczaj jest skorelowana z dołączonym do wniosku opisem i oszacowaniem przedmiotu pre-packu. Wnioskodawca ma za zadanie przekonać sąd upadłościowy, że pre-pack jest przynajmniej tak samo opłacalny dla wierzycieli jak byłoby zwykłe postępowanie upadłościowe.
Do wniosku o zatwierdzenie warunków sprzedaży należy dołączyć:
- dowód uiszczenia przez nabywcę, wadium w wysokości jednej dziesiątej oferowanej ceny – w razie nie załączenia dowodu wpłaty wadium, wniosek o zatwierdzenie warunków sprzedaży pozostawia się bez rozpoznania;
- sporządzony przez biegłego sądowego opis i oszacowanie przedmiotu sprzedaży;
- listę zabezpieczeń dokonanych przez wierzycieli na majątku dłużnika wraz z podaniem danych adresowych wierzycieli;
- zgodę zastawnika, jeśli na przedmiocie objętym pre-packiem ustanowiony został zastaw rejestrowy, który przewiduje przejęcie przedmiotu zastawu albo jego sprzedaż na podstawie art. 24 ustawy z dnia 6 grudnia 1996 r. o zastawie rejestrowym i rejestrze zastawów.
Jak widać już po wymaganych dokumentach postępowanie o zatwierdzenie warunków sprzedaży ma charakter ściśle sformalizowany. Ma to na celu przede wszystkim ochronę praw ogółu wierzycieli oraz wierzycieli zabezpieczonych rzeczowo na majątku dłużnika. Nietrudno wyobrazić sobie sytuację, w której przy mniej rygorystycznej literze prawa pre-pack byłby wykorzystywany do przeprowadzania transakcji po zaniżonych cenach. Niestety ma to również ten skutek, że skuteczne przeprowadzenie postępowania o zatwierdzenie warunków sprzedaży jest w praktyce trudne.
Czy może się nie udać?
Głównymi przyczynami niepowodzeń są:
- nieprawidłowo wykonana, a co za tym idzie niemożliwa do zweryfikowania przez sąd wycena,
- brak zgody zastawnika,
- zbyt niska cena nabycia,
- wycofanie się nabywcy spowodowane przedłużającą się formalną procedurą.
Niezależnie jednak od licznych przeszkód, naszym zdaniem procedura przygotowanej likwidacji daje tyle możliwości, że zawsze warto rozważyć podjęcie próby jej przeprowadzenia, szczególnie jeżeli dłużnik posiada znaczących rozmiarów majątek. Doświadczenie i profesjonalizm prawników ReStruktura Pro mogą pomóc Ci w bezpiecznym przeprowadzeniu przygotowanej likwidacji. Jeśli czujesz, że Twój biznes traci lub już utracił płynność finansową, nie czekaj i skontaktuj się z nami.